老板總是聽說個人卡流水大會有風(fēng)險，那么到底多少算大

老板總是聽說個人卡流水大會有風(fēng)險，那么到底多少算大，在我的直播間，大家問的最多的問題就是個人卡流水多少算大，那么根據(jù)人行二零一六第三號文，對于大額交易的一個界定標(biāo)準(zhǔn)，那如果你拿著黑方便袋去銀行取現(xiàn)金，只要超過五萬就屬于大額了，時間是一天內(nèi)，無論是一筆五萬還是多筆累計五萬，這個呢是對于現(xiàn)金的界定，那么對于個人卡轉(zhuǎn)賬呢，個人卡轉(zhuǎn)款五十萬以上就是大額交易，無論是收還是支，時間呢也是一天內(nèi)，無論是一筆五十萬還是累計五十萬，那為什么，我們經(jīng)常還會聽到一個二十萬的標(biāo)準(zhǔn)呢，第一在二零零三第二號文，對于個人卡轉(zhuǎn)款的大額交易標(biāo)準(zhǔn)是二十萬，也就是這二十萬的標(biāo)準(zhǔn)是以前的文件規(guī)定的，那現(xiàn)在呢，已經(jīng)在二零一六第三號文里面進(jìn)行了修改，修改成五十萬了，那第二對于個人跨境轉(zhuǎn)賬，只要超過二十萬就是大額，也就是你和國外的資金往來，二十萬指的是跨境狀況，第三，針對大額交易監(jiān)測試點(diǎn)城市，有一個二十萬的標(biāo)準(zhǔn)，也就是嘗試針對二十萬作為大額交易的起點(diǎn)，來進(jìn)行監(jiān)測，比如深圳，那要想解決個人卡流水過大，你首先要明確大額的界定標(biāo)準(zhǔn)，才能找到解決問題的起點(diǎn)

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